Un client ne vous paie pas.

Dans quel ordre s’en servir

Un impayé se traite par étapes, et chacune a sa raison d’être. Sauter des marches vous fait perdre du temps ; les monter dans l’ordre débloque la plupart des situations avant tout contentieux.

1. Vérifiez que la facture est vraiment en retard

Le retard ne commence pas quand vous le ressentez, mais au lendemain de la date d’exigibilité. Selon ce que dit — ou ne dit pas — votre contrat, ce sont 30 jours, 45 jours fin de mois, ou 60 jours maximum. Le calculateur de délai légal vous donne la date exacte.

2. Chiffrez ce qui vous est dû

Avant d’écrire quoi que ce soit, sachez combien vous réclamez. Les pénalités de retard courent de plein droit — au taux en vigueur ce semestre — et 40 € d’indemnité forfaitaire s’ajoutent par facture. Une relance chiffrée n’a pas le même poids qu’une relance vague.

3. Relancez, en montant d’un cran à chaque fois

La première relance est un simple rappel — un oubli reste l’explication la plus fréquente. La deuxième chiffre les pénalités et pose une date. La dernière annonce la mise en demeure sans la déclencher encore : c’est celle qui débloque le plus de dossiers.

4. Si le client ne peut pas payer, étalez plutôt que d’attendre

Un client de bonne foi mais à court de trésorerie vaut mieux qu’un contentieux de deux ans. Un échéancier écrit et signé, avec clause de déchéance du terme, vous protège tout en gardant la relation.

5. Ne laissez pas le temps travailler contre vous

Une créance a une durée de vie. Cinq ans entre professionnels, deux ans face à un particulier. Le calculateur de prescription vous dit la date limite pour agir — et ce qui remet le compteur à zéro.